Tháng 4/2026 nhà bán hàng online cần lưu ý về quy định phòng chống rửa tiền khi nhận thanh toán lớn không?

Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022, các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán phải báo cáo giao dịch đáng ngờ hoặc giao dịch có giá trị lớn (từ 400 triệu đồng/giao dịch tiền mặt). Nhà bán hàng online không trực tiếp chịu trách nhiệm báo cáo này, nhưng: (1) Không được nhận tiền mặt với mục đích che giấu nguồn gốc; (2) Nếu nhận thanh toán bất thường từ nhiều tài khoản lạ, cần thận trọng; (3) Ngân hàng có thể đóng băng tài khoản nếu có giao dịch đáng ngờ. Kinh doanh minh bạch, kê khai thuế đầy đủ là cách tốt nhất để tránh bị liên đới.